Aset dan Kewajiban
Tujuan menu ini adalah menampilkan kekayaan bersih klien.
Kekayaan Bersih adalah sumber daya keuangan klien secara keseluruhan dengan memperhitungkan nilai semua aset-aset yang klien miliki dan kemudian menguranginya dengan kewajiban/hutang.
Kekayaan Bersih : Kekayaan Total – Kewajiban/Hutang
Kekayaan Total terdiri dari
- Kas atau setara kas : sebuah aset sangat berbentuk kas ( likuid ) atau dalam bentuk multicash account
- Aset Personal : sebuah aset yang dimiliki namun tidak berdampak kepada kenaikan aset bahkan cenderung turun. Rumah yang ditinggalkan termasuk aset personal walaupun aset tersebut mengalami kenaikan setiap tahunnya.
- Aset Investasi : sebuah aset yang dimiliki mengalami kenaikan setiap tahunnya atau aset tersebut dapat memberikan sebuah penghasilan.
Kewajiban / Hutang terdiri dari
- Hutang jangka pendek : sebuah hutang yang mempunyai periode pendek seperti Kartu Kredit atau Hutang lainnya di bawah 1 tahun
- Hutang jangka panjang : sebuah hutang yang mempunyai periode panjang seperti KPR, Mobil, atau Hutang lainnya di atas 1 tahun
Cara mengisi aset ini terdiri dari 3 kategori.
- Aset Klien Pribadi : sebuah aset yang dimiliki sebelum pernikahan terjadi atau di dapat dari perolehan ( Harta Bawaan atau Harta Perolehan )
- Aset Klien Pasangan : sebuah aset yang dimililki sebelum pernikahan terjadi atau di dapat dari perolehan ( Harta Bawaan atau Harta Perolehan )
- Aset Klien Bersama : sebuah aset yang dimiliki setelah terjadi pernikahan ( Harta Gono Gini )
Tampilan Menu Aset dan Kewajiban di Fact Gathering
Tampilan Catatan Kekayaan Klien di buku laporan
