Bedasarkan hasil wawancara anda dengan bapak Bijak Marpaung pada tanggal 18 Juli 2021 dengan menggunakan Fact Finding Form QWP Community, telah diperoleh data sebagai berikut :
Bekerja sebagai seorang Dokter dan Juga Kepala Rumah Sakit di RSUD Pirngadi Jl M H Yamin Medan 20167 , Beliau tinggal bersama Ibunya bernama Mariati tanggal lahir 20 Juni 1961, alamat di jalan River Valey Jl Bunga Rampe 4 Simalingkar Medan 20135 , Nomor HP beliau adalah 0818848321, Email : dokterbijak@gmail.com.
Dokter Bijak Marpaung adalah seorang dokter yang sangat ulet, beliau mendapatkan penghasilan dari gaji RSUD dan juga praktek dirumah, Gaji beliau dapatkan sebesar Rp 20 juta perbulan dan Prakter Dokter dirumah Rp 15 juta perbulan, ibunya membantu Dokter Bijak dalam bisnisnya menjaga bisnis Bubble yang rata-rata penghasilan bersihnya sebesar Rp 30 juta pertahun.
Akibat dari keuletannya Dokter Bijak sudah memiliki beberapa aset, Rumah yang dia tinggal di River Valey saat ini senilai Rp 850 Juta , Mobil untuk bekerja berupa Toyota Kijang Inova senilai Rp 180 Juta , Motor Honda untuk keperluan di rumah senilai Rp 16 Juta dan Sepeda Rp 10 Juta, semuanya untuk keperluan pribadi.
Dokter Bijak saat ini memiliki uang di brankas di rumah sebesar Rp 15 Juta dan juga E-Wallet Rp 1 Juta yang dipergunakan untuk jaga-jaga.
Saat ini Dokter Bijak juga memiliki Tanah yang sudah di beli lunas dengan nilai Rp 400 Juta utk investasi, Logam Mulia senilai Rp 70 Juta dan deposito jangka panjang yang diperuntukan untuk tabungan pensiun. Franchise Bubble senilai Rp 25 juta sebagai tambahan penghasilan.
Sisa hutang beliau saat ini hanya Kartu Kredit Rp 10 Juta dan sisa hutang KPM Rp 70 Juta.
Semua pengeluaran wajib dan utama, Dokter Bijak yang mengaturnya mulai dari Cicilan Kendaraan Rp 5 juta perbulan dan Kartu Kredit Rp 1 Juta perbulan. Tabungan Pensiun secara reguler yang baru saja di mulai sebesar Rp 24 juta pertahun di sebuah program bank. Pengeluaran Dokter Bijak untuk pengeluaran rutin Belanja Bulanan Rp 3 juta perbulan, Listrik dan Telp Rp 500 ribu perbulan, Internet Rp 500 ribu perbulan dan biaya pengeluaran lainnya Rp 12 Juta , Dokter Bijak juga memberikan uang saku bulanan untuk ibunya Rp 1 Juta perbulan. Pengeluaran Pribadi Dokter Bijak berupa Pulsa HP Rp 100 Ribu perbulan, Bensin, Tol dan Parkir Rp 1 Juta perbulan, Gaya Hidup Rp 1,5 Juta perbulan dan Pengeluaran Personal lainnya seperti untuk olah raga sepeda di anggarkan Rp 500 ribu perbulan.
Pengeluaran tahunan yang di anggarkan PBB Rp 400 Ribu, Pajak Mobil Rp 3 Juta , Pajak Motor Rp 400 Ribu, beliau juga menganggarkan untuk perawatan Rumah sebesar Rp 6 juta , kendaraan Rp 6 juta dan Asuransi Mobil Rp 3 Juta pertahun sebagai pengeluaran insidentil termasuk Zakat Rp 12 Juta dan Sedekah Rp 6 juta pertahun.
Dokter Bijak ingin meminta bantuan dari anda untuk menghitung kebutuhan dana pensiun dan asuransi jiwa untuk melindungi ibu Mariati sampai usia 80 tahun.
Beliau ingin merencanakan dana pensiun di usia beliau 55 tahun dengan perhitungan pengeluaran Rp 10 Juta pada saat ini dan dapat bertahan sampai usia 75 tahun. Deposito Jangka Panjang akan dipertahankan dari sekarang sampai usia dokter bijak 55 tahun dengan bunga 4% pertahun.
Untuk Asuransi saat ini dokter bijak memiliki UP Jiwa Rp 700 Juta dari PT ABC dengan kontribusi perbulan Rp 500 Ribu.
Profil Risiko Dokter Bijak cenderung Agresif dengan harapan hasil investasi rata-rata 10% pertahun dan inflasi 5% pertahun.
Gunakan Fact Finding Form QWP Community dan masukan seluruh data ke QWP Engine
Tugas :