Bedasarkan hasil wawancara dengan bapak Aming Maryono pada tanggal 29 Mei 2020, telah diperoleh data dari keluarga Bapak Tosa sebagai berikut.
Nama : Bapak Tosa Sudiro
Tempat/Tanggal Lahir : Kudus, 11 Januari 1985
Pekerjaan : Engineer, PT Ini Baru Maju, perusahaan yang bergerak di bidang teknolog. Beliau bekerja sejak tahun 1998.
Kondisi Kesehatan : Baik, tidak ada keluhan. Beliau Perokok.
Alamat : Taman Cilandak No 5 Cilandak Jakarta 12430
Telp : 021 - 7699999
Alamat Kantor : Radio Dalam Raya 157, Jakarta 12140
Telp Kantor : 021 - 7555000
No HP : 088567890
Delapan tahun yang lalu, tepatnya tanggal 19 November 2012 beliau menikahi ike Nur
Nama : Ike Nur
Tempat/Tanggal Lahir : Malang, 13 Februari 1990
Pekerjaan : Bisnis Konveksi " Kirana ", usaha yang didirikan sejak tahun 2015
Alamat Usaha : di rumah tinggal mereka di Cilandak
NO HP : 0852567899
Mereka telah dikaruniai 1 orang orang anak, yaitu Rafi Hamzah lahir pada tanggal 17 November 2017 dan saat ini masih di TK.
Bapak Tosa Sudiro merupakan anak pertama dari 2 bersaudara. Adiknya saat ini tinggal di Singapura mengikuti suaminya. Setahun yang lalu , ayah dari Bapak Tosa meninggalkan warisan berupa kebun senilai Rp 400 juta di Jawa Barat. Kebun tersebut saat ini dikelola oleh orang kepercayaan ayahnya dan dapat memberikan hasil setiap tahun bagi pak Tosa sebesar Rp 35 Juta. Bapak Tosa menanggung ibu kandungnya yang masih hidup, ibu Mariani berusia 61 tahun ( 24 September 1960 )
Bapak Tosa memiliki karier yang cukup bagus di pekerjaannya. Saat ini memperoleh gaji sebesar Rp 15 Juta perbulan dan tunjangan jabatan Rp 1,5 juta perbulan. Di samping itu ia juga menerima THR sebanyak 2 bulan gaji dan Bonus Akhir Tahun yang biasa ia terima setiap awal tahun sebesar 3 bulan gaji. Pak Tosa berharap akan tetap bekerja di perusahaan ini sampai pensiun, karena dia yakin perusahaan ini akan tetap bisa memberikan karir yang bagus untuknya dan dapat memberikan peningkatan penghasilan sampai dengan 20% walaupun kondisi perekenomian tetap sama.
Ibu Ike Nur merupakan anak bungsu dari 3 bersaudara. Orang tua dari ibu Ike meninggal 5 tahun yang lalu dan ibu Ike mendapat warisan berupa rumah dan tanah di Malang sebesar Rp 500 juta dan sudah dibalik nama atas nama ibu Ike. Ibu Ike sebelum menikah bekerja di perusahaan konveksi sebagai designer baju. Dengan berjalannya waktu, keahlian ibu Ike semakin meningkat sehingga ibu Ike memiliki banyak pelanggan. Memperhatikan peluang tersebut, ibu Ike mendirikan perusahaan konveksi sendiri. Dari Omset Rp 5 Juta perbulan saat mendirikan usaha, saat ini omsetnya terlah mencapai Rp 125 juta perbulan. Ibu Ike mengambil keuntungan 30% dari omset tersebut. Nilai aset bisnis ibu Ike saat ini diperkirakan sekitar Rp 750 juta.
Keluarga Tosa saat ini tinggal di Taman Cilandak No 5 Cilandak Jakarta. Rumah senilai Rp 5 Milyar dibeli tahun 2008. Rumah tersebut dibeli dengan KPR 10 tahun dan di atas namakan istrinya. Dari data akhir tahun 2010, tercatat KPR yang belum dibayar adalah sebesar Rp 2.061.354.000,- atas KPR tersebut, telah diasuransikan atas nama Ibu Ike. Selain rumah tersebut, mereka juga memiliki Mobil Avanza senilai Rp 130 juta yang dibeli secara kredit pada tahun 2009. saat ini masih terdapat sisa kredit sebesar Rp 87.360.00. Kredit tersebut telah diasuransikan atas risiko kehilangan dan kecelakaan. Pak Tosa memiliki 2 kartu kredit dan saat ini terdapat outstanding credit sebesar Rp 13.780.000,-. Kedua kartu kredit tersebut telah dilindungi oleh credit shield. Aset lain yang telah mereka miliki adalah tabungan atas nama pak Tosa sebesar Rp 50 juta. Tabungan atas nama ibu Ike sebesar Rp 100 juta dan tabungan pendidikan anaknya sebesar Rp 50 juta. Tabungan tersebut mereka buka pada awal pernikahan mereka. Tabungan atas nama ibu Ike dan pak Tosa., biasanya dialokasikan untuk dana cadangan. emas batangan di SDB sebesar Rp 25 juta, deposito atas nama berdua sebesar Rp 2.5 Milyar dan reksadana atas nama Bapak Tosa sebesar Rp 250 juta. Beliau telah memiliki polis asuransi jiwa dengan UP senilai Rp 500 juta atas nama bapak Tosa dengan penerima manfaat kematian adalah ibu Ike.
Catatan pengeluaran keluarga tersebut sebagai berikut :
Bapak Tosa merasa masih memerlukan polis asuransi jiwa. Beliau ingin memberikan sekolah terbaik untuk anaknya. Rafi di SMA Binus pada usia 15 tahun Perkiraan total biaya sekolah SMA saat ini dari mulai masuk hingga selesai sebesar Rp 60 juta dan juga menginginkan anaknya kuliah di Universitas Indonesia dengan total biaya saat ini hingga selesai sebesar Rp 300 juta. Pak Tosa bermaksud menanggung anaknya sampai dengan usia anak berumur 25 tahun.
Bapak Tosa juga berencana pergi beribadah berdua dengan bu Ike 7 tahun yang akan datang. Dari Informasi yang diperoleh, biaya ibadah saat ini Rp 40 juta dengan kenaikan biaya ibadah pertahun 8% dengan mengharapkan investasi 15%.
Beliau juga sedang mempersiapkan masa pensiun nanti pada usia 55 tahun dan uang pensiun tersebut diharapkan mampu membiayai kehidupan nanti hingga usia 75 tahun.
Anda diminta untuk membantu perencanaan keuangan secara komprehensif untuk Pak Tosa, Pak Tosa adalah orang yang sangat agresif dalam berinvestasi. Tingkat inflasi rata-rata 8% pertahun.