Keluarga Bapak Tosa

Keluarga Bapak Tosa

Bedasarkan hasil wawancara dengan bapak Aming Maryono pada tanggal 29 Mei 2020, telah diperoleh data dari keluarga Bapak Tosa sebagai berikut.

Nama : Bapak Tosa Sudiro

Tempat/Tanggal Lahir : Kudus, 11 Januari 1985

Pekerjaan : Engineer, PT Ini Baru Maju, perusahaan yang bergerak di bidang teknolog. Beliau bekerja sejak tahun 1998.

Kondisi Kesehatan : Baik, tidak ada keluhan. Beliau Perokok.

Alamat : Taman Cilandak No 5 Cilandak Jakarta 12430

Telp : 021 – 7699999

Alamat Kantor : Radio Dalam Raya 157, Jakarta 12140

Telp Kantor : 021 – 7555000

No HP : 088567890

Delapan tahun yang lalu, tepatnya tanggal 19 November 2012 beliau menikahi ike Nur

Nama : Ike Nur

Tempat/Tanggal Lahir : Malang, 13 Februari 1990

Pekerjaan : Bisnis Konveksi ” Kirana “, usaha yang didirikan sejak tahun 2015

Alamat Usaha : di rumah tinggal mereka di Cilandak

NO HP : 0852567899

Mereka telah dikaruniai 1 orang orang anak, yaitu Rafi Hamzah lahir pada tanggal 17 November 2017 dan saat ini masih di TK.

Bapak Tosa Sudiro merupakan anak pertama dari 2 bersaudara. Adiknya saat ini tinggal di Singapura mengikuti suaminya. Setahun yang lalu , ayah dari Bapak Tosa meninggalkan warisan beruba kebun senilai Rp 400 juta di Jawa Barat. Kebun tersebut saat ini dikelola oleh orang kepercayaan ayahnya dan dapat memberikan hasil setiap tahun bagi pak Tosa sebesar Rp 35 Juta. Bapak Tosa menanggung ibu kandungnya yang masih hidup, ibu Mariani berusia 61 tahun ( 24 September 1960 )

Bapak Tosa memiliki karier yang cukup bagus di pekerjaannya. Saat ini memperoleh gaji sebesar Rp 15 Juta perbulan dan tunjangan jabatan Rp 1,5 juta perbulan. Di samping itu ia juga menerima THR sebanyak 2 bulan gaji dan Bonus Akhir Tahun yang biasa ia terima setiap awal tahun sebesar 3 bulan gaji. Pak Tosa berharap akan tetap bekerja di perusahaan ini sampai pensiun, karena dia yakin perusahaan ini akan tetap bisa memberikan karir yang bagus untuknya dan dapat memberikan peningkatan penghasilan sampai dengan 20% walaupun kondisi perekenomian tetap sama.

Ibu Ike Nur merupakan anak bungsu dari 3 bersaudara. Orang tua dari ibu Ike meninggal 5 tahun yang lalu dan ibu Ike mendapat warisan berupa rumah dan tanah di Malang sebesar Rp 500 juta dan sudah dibalik nama atas nama ibu Ike. Ibu Ike sebelum menikah bekerja di perusahaan konveksi sebagai designer baju. Dengan berjalannya waktu, keahlian ibu Ike semakin meningkat sehingga ibu Ike memiliki banyak pelanggan. Memperhatikan peluang tersebut, ibu Ike mendirikan perusahaan konveksi sendiri. Dari Omset Rp 5 Juta perbulan saat mendirikan usaha, saat ini omsetnya terlah mencapai Rp 125 juta perbulan. Ibu Ike mengambil keuntungan 30% dari omset tersebut. Nilai aset bisnis ibu Ike saat ini diperkirakan sekitar Rp 750 juta.

Keluarga Tosa saat ini tinggal di Taman Cilandak No 5 Cilandak Jakarta. Rumah senilai Rp 5 Milyar dibeli tahun 2008. Rumah tersebut dibeli dengan KPR 10 tahun dan di atas namakan istrinya. Dari data akhir tahun 2010, tercatat KPR yang belum dibayar adalah sebesar Rp 2.061.354.000,- atas KPR tersebut, telah diasuransikan atas nama Ibu Ike. Selain rumah tersebut, mereka juga memiliki Mobil Avanza senilai Rp 130 juta yang dibeli secara kredit pada tahun 2009. saat ini masih terdapat sisa kredit sebesar Rp 87.360.00. Kredit tersebut telah diasuransikan atas risiko kehilangan dan kecelakaan. Pak Tosa memiliki 2 kartu kredit dan saat ini terdapat outstanding credit sebesar Rp 13.780.000,-. Kedua kartu kredit tersebut telah dilindungi oleh credit shield. Aset lain yang telah mereka miliki adalah tabungan atas nama pak Tosa sebesar Rp 50 juta. Tabungan atas nama ibu Ike sebesar Rp 100 juta dan tabungan pendidikan anaknya sebesar Rp 50 juta. Tabungan tersebut mereka buka pada awal pernikahan mereka. Tabungan atas nama ibu Ike dan pak Tosa., biasanya dialokasikan untuk dana cadangan. emas batangan di SDB sebesar Rp 25 juta, deposito atas nama berdua sebesar Rp 2.5 Milyar dan reksadana atas nama Bapak Tosa sebesar Rp 250 juta. Beliau telah memiliki polis asuransi jiwa dengan UP senilai Rp 500 juta atas nama bapak Tosa dengan penerima manfaat kematian adalah ibu Ike.

Catatan pengeluaran keluarga tersebut sebagai berikut :

  • Pengeluaran Rutin Rumah Tangga Rp 6.000.000,- /bulan
  • Sekolah Anak Rp 400.000,- / bulan
  • Transportasi Keluarga Rp 500.000,- / bulan
  • Listrik dan Telpon Rp 750.000.- / bulan
  • Langganan TV Kabel Rp 150.000,- / bulan
  • Gaji Pembantu Rp 500.000,-/ bulan
  • Pengeluaran Pribadi Bapak Tosa untuk makan dan pakaian Rp 1.000.000,-/ bulan
  • Biaya telepon Pribadi Bapak Tosa perbulan Rp 400.000,-
  • Pengeluaran pribadi Ibu Ike untuk makan dan pakaian Rp 1.500.000,- / bulan
  • Biaya Telpon pribadi bu Ike perbulan Rp 250.000,-
  • Tunjangan Rutin untuk ibu dari Bapak Tosa Rp 1 Juta perbulan dan Bu Ike pun mendukung tunjangan tersebut.
  • Angsuran KPR Rp 4.132.500 / bulan
  • Angsuran Mobil Rp 3.640.000 / bulan
  • Angsuran Kartu Kredit 40% dari outstanding credit
  • Premi Asuransi sebesar Rp 3.500.000 yang di bayar setiap bulan April ( Tosa )
  • Tabungan pendidikan untuk Rafi sebesar Rp 250.000 / bulan
  • Pengeluaran tidak tetap yang dikeluarkan keluarga ini adalah
  • Sumbangan sosial sebesar 5% dari gaji pokok pertahun Bapak Tosa setiap bulan Desember
  • PBB sebesar Rp 2 juta pertahun yang dibayarkan di bulan Agustus
  • PKB sebesar Rp 1,3 juta yang dibayarkan di bulan Januari
  • THR Pembantu Rp 500 ribu pada bulan lebaran
  • Liburan keluar kota dianggarkan Rp 10 juta pada akhir tahun

Bapak Tosa merasa masih memerlukan polis asuransi jiwa. Beliau ingin memberikan sekolah terbaik untuk anaknya. Rafi di SMA Binus pada usia 15 tahun Perkiraan total biaya sekolah SMA saat ini dari mulai masuk hingga selesai sebesar Rp 60 juta dan juga menginginkan anaknya kuliah di Universitas Indonesia dengan total biaya saat ini hingga selesai sebesar Rp 300 juta. Pak Tosa bermaksud menanggung anaknya sampai dengan usia anak berumur 25 tahun.

Bapak Tosa juga berencana pergi beribadah berdua dengan bu Ike 7 tahun yang akan datang. Dari Informasi yang diperoleh, biaya ibadah saat ini Rp 40 juta dengan kenaikan biaya ibadah pertahun 8% dengan mengharapkan investasi 15%.

Beliau juga sedang mempersiapkan masa pensiun nanti pada usia 55 tahun dan uang pensiun tersebut diharapkan mampu membiayai kehidupan nanti hingga usia 75 tahun.

Anda diminta untuk membantu perencanaan keuangan secara komprehensif untuk Pak Tosa, Pak Tosa adalah orang yang sangat agresif dalam berinvestasi. Tingkat inflasi rata-rata 8% pertahun.

  • Gunakan Fact Finding Form QWP Community
  • Jawab Kuis di bawah ini

Saatnya bergabung di program mentoring IFACVENTURA!

“selain pintar mengelola keuangan, anda pun ahli menambah penghasilan”

Ajak teman kamu bergabung di QWP Community ,

dapatkan referral fee!

Chat Admin

Kasus Bapak Bijak

Kasus Bapak Bijak

Bedasarkan hasil wawancara anda dengan bapak Bijak Marpaung pada tanggal 18 Juli 2021 dengan menggunakan Fact Finding Form QWP Community, telah diperoleh data sebagai berikut :

  • Nama : Bijak Marpaung
  • Kota Kelahiran : Medan
  • Tanggal Lahir : 6 November 1991
  • Jenis Kelamin : Laki-Laki
  • Warga Negara : Indonesia
  • Agama : Islam

Bekerja sebagai seorang Dokter dan Juga Kepala Rumah Sakit di RSUD Pirngadi Jl M H Yamin Medan 20167 , Beliau tinggal bersama Ibunya bernama Mariati tanggal lahir 20 Juni 1961, alamat di jalan River Valey Jl Bunga Rampe 4 Simalingkar Medan 20135 , Nomor HP beliau adalah 0818848321, Email : dokterbijak@gmail.com.

Dokter Bijak Marpaung adalah seorang dokter yang sangat ulet, beliau mendapatkan penghasilan dari gaji RSUD dan juga praktek dirumah, Gaji beliau dapatkan sebesar Rp 20 juta perbulan dan Prakter Dokter dirumah Rp 15 juta perbulan, ibunya membantu Dokter Bijak dalam bisnisnya menjaga bisnis Bubble yang rata-rata penghasilan bersihnya sebesar Rp 30 juta pertahun.

Akibat dari keuletannya Dokter Bijak sudah memiliki beberapa aset, Rumah yang dia tinggal di River Valey saat ini senilai Rp 850 Juta , Mobil untuk bekerja berupa Toyota Kijang Inova senilai Rp 180 Juta , Motor Honda untuk keperluan di rumah senilai Rp 16 Juta dan Sepeda Rp 10 Juta, semuanya untuk keperluan pribadi.

Dokter Bijak saat ini memiliki uang di brankas di rumah sebesar Rp 15 Juta dan juga E-Wallet Rp 1 Juta yang dipergunakan untuk jaga-jaga.

Saat ini Dokter Bijak juga memiliki Tanah yang sudah di beli lunas dengan nilai Rp 400 Juta utk investasi, Logam Mulia senilai Rp 70 Juta dan deposito jangka panjang yang diperuntukan untuk tabungan pensiun. Franchise Bubble senilai Rp 25 juta sebagai tambahan penghasilan.

Sisa hutang beliau saat ini hanya Kartu Kredit Rp 10 Juta dan sisa hutang KPM Rp 70 Juta.

Semua pengeluaran wajib dan utama, Dokter Bijak yang mengaturnya mulai dari Cicilan Kendaraan Rp 5 juta perbulan dan Kartu Kredit Rp 1 Juta perbulan. Tabungan Pensiun secara reguler yang baru saja di mulai sebesar Rp 24 juta pertahun di sebuah program bank. Pengeluaran Dokter Bijak untuk pengeluaran rutin Belanja Bulanan Rp 3 juta perbulan, Listrik dan Telp Rp 500 ribu perbulan, Internet Rp 500 ribu perbulan dan biaya pengeluaran lainnya Rp 12 Juta , Dokter Bijak juga memberikan uang saku bulanan untuk ibunya Rp 1 Juta perbulan. Pengeluaran Pribadi Dokter Bijak berupa Pulsa HP Rp 100 Ribu perbulan, Bensin, Tol dan Parkir Rp 1 Juta perbulan, Gaya Hidup Rp 1,5 Juta perbulan dan Pengeluaran Personal lainnya seperti untuk olah raga sepeda di anggarkan Rp 500 ribu perbulan.

Pengeluaran tahunan yang di anggarkan PBB Rp 400 Ribu, Pajak Mobil Rp 3 Juta , Pajak Motor Rp 400 Ribu, beliau juga menganggarkan untuk perawatan Rumah sebesar Rp 6 juta , kendaraan Rp 6 juta dan Asuransi Mobil Rp 3 Juta pertahun sebagai pengeluaran insidentil termasuk Zakat Rp 12 Juta dan Sedekah Rp 6 juta pertahun.

Dokter Bijak ingin meminta bantuan dari anda untuk menghitung kebutuhan dana pensiun dan asuransi jiwa untuk melindungi ibu Mariati sampai usia 80 tahun.

Beliau ingin merencanakan dana pensiun di usia beliau 55 tahun dengan perhitungan pengeluaran Rp 10 Juta pada saat ini dan dapat bertahan sampai usia 75 tahun. Deposito Jangka Panjang akan dipertahankan dari sekarang sampai usia dokter bijak 55 tahun dengan bunga 4% pertahun.

Untuk Asuransi saat ini dokter bijak memiliki UP Jiwa Rp 700 Juta dari PT ABC dengan kontribusi perbulan Rp 500 Ribu.

Profil Risiko Dokter Bijak cenderung Agresif dengan harapan hasil investasi rata-rata 10% pertahun dan inflasi 5% pertahun.

Gunakan Fact Finding Form QWP Community dan masukan seluruh data ke QWP Engine

Jawab pertanyaan di bawah ini

Saatnya bergabung di program mentoring IFACVENTURA!

“selain pintar mengelola keuangan, anda pun ahli menambah penghasilan”

Ajak teman kamu bergabung di QWP Community ,

dapatkan referral fee!

Chat Admin

Perencanaan Pembelian Rumah

Perencanaan Pembelian Rumah

Fitur kalkulatar ini adalah membantu kita untuk menghitung perencanaan pembelian rumah dari perencanaan dana DP rumah dan perencanaan KPR.

Tampilan Perencanaan Pembelian Rumah

  1. Usia peserta = 35 tahun
  2. Harga rumah saat ini = Rp 1.000.000.000,-
  3. Jangka waktu untuk membeli rumah = Rp 3 tahun
  4. Kenaikan harga rumah = 10% ( inflasi )
  5. Presentasi Uang Muka = 30% (DP)
  6. Asumsi hasil investasi pertahun = 15% ( Profil Risiko peserta )
  7. Tingkat bunga pinjaman = 11% ( contoh bunga pinjaman bank )
  8. Jangka Waktu pinjaman = 15 tahun ( cicilan KPR )

Tampilan Buku Laporan Perencanaan Dana Pembelian Rumah

Ajak teman kamu bergabung di QWP Community ,

dapatkan referral fee!

Chat Admin

Perencanaan Pendidikan Anak

Perencanaan Pendidikan Anak

Sama dengan perhitungan dana pendidikan baik menggunakan financial calculator atau My IFPE , cara kerja di Plan Development untuk kebutuhan dana pendidikan ini juga sama.

Perhitungannya adalah mencari nilai masa depan dari biaya pendidikan pada saat ini dan juga berapa perbulan yang dapat disisihkan untuk mengejar nilai pendidikan masa depan (payment/pmt)

Kalculator ini mempunyai fitur perhitungan untuk kebutuhan sekolah TK, SD, SMP, SMA , Kuliah dan Kuliah lanjutan. Setiap tingkat pendidikan memiliki 2 perhitungan, kebutuhan perhitungan tahun pertama dan perhitungan tahun lanjutan.

Tampilan perhitungan dana pendidikan di Plan Development.

  1. Harapan tingkat investasi pertahun : contoh 15% ( sesuai dengan profile risiko klien )
  2. Harapan tingkat inflasi pertahun : contoh 8% ( sesuai dengan tingkat inflasi rata-rata )
  3. Usia anak : contoh 2 tahun ( sesuai dengan data perencanaan klien di fact gathering )
  4. Biaya pertahun : Biaya pendidikan saat ini tahun pertama dan lanjutan
  5. Periode : waktu menjalani pendidikan
  6. Waktu : periode dari usia anak sampai dengan waktu untuk sekolah
  7. Tampilan perhitungan dana pendidikan di Plan Development

Dari perhitunganan plan development di atas dapat di simpulkan :

  • Untuk kebutuhan tahun pertama di universitas, untuk biaya sekarang sebesar Rp 100.000.000,- kebutuhan untuk tahun ini adalah 1 tahun ( periode lamanya pendidikan ) dan jangka waktunya adalah 16 tahun ( usia kuliah 18 tahun – usia anak 2 tahun ). Maka prediksi biaya mendatang (FV) adalah Rp 342.594.264. Untuk mencapai angka tersebut maka orang tua dapat menyisihkan tabungan/investasi sebesar Rp 434.305 perbulan dengan menggunakan kendaraan investasi 15% pertahun.
  • Untuk kebutuhan tahun lanjutan di universitas, untuk biaya sekarang sebesar Rp 40.000.000,- kebutuhan untuk tahun lanjutan adalah 3 tahun (periode lamanya pendidikan) dan jangka waktu adalah 17 tahun. Maka prediksi biaya mendatang (FV) adalah Rp 444.002.166. Untuk mencapai angka tersebut maka orang tua dapat menyisihkan tabungan/investasi sebesar Rp 478.192 perbulan dengan menggunakan kendaraan investasi 15% pertahun.
  • Total biaya mendatang untuk 4 tahun kuliah adalah Rp 786.596.430 dengan tabungan/invetasi Rp 912.497 perbulan.

Saatnya bergabung di program mentoring IFACVENTURA!

“selain pintar mengelola keuangan, anda pun ahli menambah penghasilan”

Ajak teman kamu bergabung di QWP Community ,

dapatkan referral fee!

Chat Admin

Perencanaan Dana Hari Tua

Perencanaan Dana Hari Tua

Sama dengan perhitungan dana pensiun menggunakan financial calculator atau My IFPE , cara kerja Plan Development untuk kebutuhan pensiun ini juga sama.

Tampilan perhitungan dana pensiun di Plan Development

  1. Berapa tahun anda menginginkan pensiun : Contoh 20 tahun ( Periode dari usia klien sampain dengan masa pensiun )
  2. Pendapatan perbulan anda saat ini : sesuai dengan financial statement arus kas yang tertera
  3. Jangka waktu penerimaan dana hari tua : Contoh 20 tahun ( Periode dari usia pensiun klien sampai umur harapan hidup manusia 75 tahun )
  4. Harapan tingkat investasi : contoh 15% ( sesuai dengan profile risiko klien )
  5. Harapan tingkat inflasi pertahun : contoh 8% ( sesuai dengan tingkat inflasi rata-rata )
  6. Dana hari tua yang sudah ada : Dana yang sudah ada yang diperuntukan untuk pensiun dan akan di investasikan yang sama dengan tingkat investasi.

Tampilan perhitungan dana pensiun di buku laporan.

Dengan perhitungan di atas di dapatkan :

  • Nilai Future Value pada saat peserta usia 55 tahun untuk pendapatan adalah Rp 971 .032.738 / bulan atau Rp 11,652.392.859 pertahun
  • Total dana saat pensiun Rp 132.086.809.063 di usia 55 tahun
  • Target untuk mencapai angka tersebut dengan menggunakan investasi dengan hasil 15% pertahun maka peserta dapat menyisihkan Rp 1.289.361.477 pertahun atau Rp 88.220.228 perbulan.

Perencanaan Asuransi Sakit Kritis/Cacat

Perencanaan Asuransi Sakit Kritis/Cacat

Pada Menu Perencaaan Asuransi Sakit Kritis/Cacat dapat membantu Financial Planner dapat menghitung Nilai UP Asuransi Sakit Kritis/Cacat sebagai pengganti penghasilan.

Pendekatan yang digunakan adalah dengan memperhitungkan Tingkat Inflasi, Hasil Investasi, Pengeluaran Rutin Keluarga dan Dana Likuid yang tersedia.

Tampilan Menu Perencanaan Asuransi Sakit Kritis/Cacat di Plan Development

Harapan tingkat hasil investasi pertahun : 15% ( contoh tergantung dari kondisi/profil klien )

Prediksi tingkat inflasi pertahun : 8% ( contoh dan tergantung nilai rata-rata tingkat inflasi negara )

Asuransi penghasilan terhadap cacat karena kecelakaan : Nilai asuransi yang sudah dimiliki saat ini

Pengeluaran anda dan keluarga pertahun : Pengeluaran total pada saat ini

Dana yang tersedia : Nilai aset kas/setara kas ( likuid ) yang dimiliki klien sesuai tertulis di financial statement aset

Lamanya penghasilan yang dibutuhkan : Periode perlindungan , misal 20 tahun ( dari usia peserta 35 – 55 tahun )

 

Tampilan Menu Perencanaan Asuransi Sakit Kritis/Cacat di buku laporan.

Perencanaan Asuransi Jiwa

Perencanaan Asuransi Jiwa

Pada Menu Perencaaan Asuransi Jiwa dapat membantu Financial Planner dapat menghitung Nilai UP Asuransi Jiwa sebagai pengganti penghasilan.

Untuk menentukan jumlah pergantian penghasilan, empat tahap berikut perlu dilakukan:

  • Memastikan total kewajiban/hutang
  • Memastikan pengeluaran yang diperlukan pada saat kematian
  • Memastikan jumlah yang dibutuhkan untuk membiayai tanggungan
  • Menjumlahkan ketiga pengeluaran diatas

 

Ada tiga pendekatan yang digunakan untuk menghitung jumlah yang dibutuhkan untuk membiayai tanggungan

  • Pendekatan Penghasilan : Perhitungan Nilai Uang Pertanggungan Jiwa dari penghasilan sampai masa produktif 
  • Pendekatan Kebutuhan Dana Bagi Tanggungan : Perhitungan Nilai Uang Pertanggungan Jiwa dari pengeluaran untuk kebutuhan tertanggung ( Anak atau Orang Tua ) 
  • Pendekatan Retensi Modal : Perhitungan Nilai Uang Pertanggungan Jiwa dari penghasilan dari perhitungan hasil investasi dari nilai pokok.

 

Tampilan Menu Perencanaan Asuransi di Plan Development

  1. Penghasilan Tahunan
  2. Harapan Tingkat Inflasi : contoh : Bapak Zyan mempunyai profil risiko tinggi : 15%
  3. Prediksi Tingkat Inflasi : contoh inflasi 8% )
  4. Masa Tanggungan : contoh dari usia peserta 35 ke usia pensiun 55 tahun sehingga mempunyai periode 20 tahun
  5. Tanggungan Usia : masa perlindungan penghasilan sampai dengan usia anak 25 tahun
  6. Pengeluaran pertahun dari pengeluaran rutin
  7. Pengeluaran pertahun secara total termasuk pasangan
  8. Uang pertanggungan jiwa yang sudah dimiliki dari perusahaan sehingga dapat mengurangi nilai perhitungan UP Jiwa
  9. Uang pertanggungan jiwa yang sudah dimilili dari asuransi jiwa pribadi sehingga dapat mengurangi nilai perhitungan UP Jiwa
  10. Total Aset Likuid untuk membiayai tanggungan bila ada dapat mengurangi nilai perhitungan UP Jiwa.

Beberapa biaya-biaya tambahan dapat dihitungkan untuk menambah kebutuhan nilai perhitungan UP Jiwa.

Tampilan Rencana Pengganti Penghasilan ( asuransi ) di buku laporan

Rencana Pergantian Penghasilan memberikan perhitungan dengan 3 metode ditambah dengan hutang. Klien dapat memilih salah satu dari metode ini bedasarkan keinginan klien bukan financial planner.

Saatnya bergabung di program mentoring IFACVENTURA!

“selain pintar mengelola keuangan, anda pun ahli menambah penghasilan”

Ajak teman kamu bergabung di QWP Community ,

dapatkan referral fee!

Chat Admin

Profil Risiko

Profil Risiko

Tujuan menu Profil Risiko ini adalah Financial Planner dapat mengetahui Profil Risiko dari Klien agar dapat memberikan advis/solusi Investasi yang seusai dengan kondisi klien.

Menu profil risiko terdiri dari

  • Situasional adalah pertanyaan yang diajukan bedasarkan kondisi/harapan klien pada saat ini
  • Karakter adalah pertanyaan yang diajukan untuk mendapatkan profil risiko

Profil Risiko ( Karakter ) akan menghasilkan sebuah profil :

  • Agresif : Profil klien ini cocok untuk menggunakan kendaraan investasi dengan hasil tinggi dan juga mempunyai risiko tinggi
  • Moderat : Profil klien ini cocok untuk menggunakan kendaraan investasi dengan hasil menengah dan juga mempunyai risiko menengah
  • Konservatif : Profil klien ini cocok untuk menggunakan kendaraan investasi dengan hasil rendah dan juga mempunyai risiko rendah

Tampilan Menu Profil Risiko di Facts Gahtering

Tampilan Profil Risiko di buku Laporan

Profil Risiko

Situasional : Informasi ini untuk memberitahukan atau tanda kepada klien tentang kondisi situasional dari kondisi klien tersebut.

Karakter : Informasi ini untuk memberitahu atau memberikan tanda kepada klien tentang profil risiko ( Agresive – Moderate – Konservatif )

Kategori Investor : Mengaitkan dengah hasil Karakter, Informasi ini untuk memberitahu atau memberikan tanda kepada klien bahwa klien pencari risiko atau menghindari risiko

Skor Investor : Informasi ini hanya informasi kalkulasi atas jawaban dari Fact Gathering Profil Risiko

Rekomendasi Instrumen Investasi

Hasil Diagram akan berbeda-beda tergantung dari karakter dan kategori investor, kita dapat memberikan rekomendasi kepada klien dalam penempatan pilihan fund yang akan digunakan baik untuk jangka pendek, jangka menengah dan jangka panjang.